非法集资1395亿!网贷“带头大哥”等人遭审查起诉,坑惨12万人损失本金超163亿

2022-04-15 07:24:44 申博官方网址 

  P2P风波仍未止歇,备受关注的红岭创投案件有了最新进展。

  据检察机关侦查,红岭创投创始人周世平等人涉集资参与人累计51.68万名,非法集资1395亿元,造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。

  据深圳市人民检察院4月14日消息,周世平等人利用“红岭创投”“投资宝”网贷平台以及“红岭资本线下理财”项目,向社会不特定公众线上、线下非法集资,所吸收资金被用于还本付息,收购上市公司,买卖证券、期货,投资股权,对外借贷,部分资金被周世平用于购买房产、偿还个人债务等。近日已被移送审查起诉。

  据了解,早在2021年7月,周世平已被警方采取刑事强制措施;当年11月24日,深圳福田警方发布通告,周世平等74人分别以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪逮捕。由此,曾经的“网贷带头大哥”正式落幕。

  据红岭创投官网披露,截至2021年7月末,红岭创投平台已实施53次兑付安排,合计已兑付25.48亿元,其中小额兑付3660万元,特困兑付720万元,剩余待兑付158.37亿元,也就是说,从2019年至今,兑付的金额只有总体规模的十分之一。大厦终倾,留下近12万投资人损失约164亿元的一地鸡毛。

  涉嫌非法集资1395亿元,周世平遭被诉

  红岭创投是深圳最早的P2P公司之一,2009年创立,旗下的平台交易规模最高时逾4500亿元、累计出借人超过274万,规模远超过之前的团贷网(1300亿元)、善林金融(750亿元)等平台,所以也有网贷平台“带头大哥”之称。

  然而也是这最早的一批玩家,虽然以 “净值标” 、 “大额标”而闻名,依靠全额垫付模式,吸引了许多投资者,却也率先暴露出了大笔不良贷款,早在2015年出现了逾期“暴雷”风险。

  2017年7月27日,深陷坏账和负债危机的周世平在红岭社区发文称:既不看好网贷业务,也不擅长做网贷业务,计划在三年内清盘。作为曾经的头部玩家,此举在业内引发轩然大波。此后,数年间,红岭创投不停传出兑付的进展,然而,资产处置未能挽救危局,更没能按约兑付给投资者。

  2021年7月,上市公司深南股份(002417)公告显示,该公司控股股东、实际控制人周世平已被深圳市公安局福田分局采取刑事强制措施。随后深南股份公告称,公司控股股东周世平先生及其一致行动人,持有的占公司总股本13.53%的股票被司法冻结。

  2021年11月24日,深圳福田警方发布通告,周世平等74人分别以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪逮捕。

  大厦终倾。近9个月之后,深圳市人民检察院在今年4月14日消息,犯罪嫌疑人周世平等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案,已于近日由深圳市公安局福田分局向本院移送审查起诉。

  侦查机关认定,犯罪嫌疑人周世平等人,利用“红岭创投”“投资宝”网贷平台以及“红岭资本线下理财”项目,向社会不特定公众线上、线下非法集资,集资参与人累计51.68万名,非法集资1395亿元,造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。所吸收资金被用于还本付息,收购上市公司,买卖证券、期货,投资股权,对外借贷,部分资金被周世平用于购买房产、偿还个人债务等。

  因本案被害人人数众多,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定,经本院联系,仍有部分被害人无法送达,现采取公告方式告知本案被害人的诉讼权利义务,详见《深圳市人民检察院被害人诉讼权利义务告知书》。

  代偿百亿网贷平台如何从狂飙到倒下

  据官方此前公开信息显示,红岭创投成立于2009年3月,彼时周世平看到了民间借贷的需求,用炒股赚到的钱创立了红岭创投,成为深圳最早的P2P公司。

  也正是因为入局早,获客的成本也很低,红岭创投一度是中国领先的P2P在线贷款平台,2013年,互联网金融概念彻底火了,周世平和红岭创投也一跃站上了风口。

  周世平以高薪从传统银行挖来一批高管负责运营和风控,红岭创投交易规模迅速膨胀。旗下平台累计交易规模一度超4500亿元,累计出借人超过274万。

  然而狂飙的规模面临失范。从2015年开始,红岭创投的风控乱象已经暴露,出现了大量不良。

  2015年2月,森海园林项目导致红岭创投亏损7000万,红岭创投为亏损兜底,承担本息兑付。

  2016年红岭创投又因“安徽九号”地产项目借款人跑路陷入坏账危机。

  2017年8月,大连机床公告称,该公司一笔4亿元的债券未能足额支付利息,构成实质性违约。红岭创投不幸踩雷,1.5亿资金难以收回。

  2017年辉山乳业债务危机爆发,红岭创投被牵扯其中,为辉山乳业提供了5000万借款。同年,红岭创投踩雷亿阳集团6000万。

  这还只是红岭创投众多坏账中被爆出来的部分。在大量逾期之下,周世平已经难以为继。

  2017年7月27日,疲惫不堪的周世平在红岭社区发文称:既不看好网贷业务,也不擅长做网贷业务,计划在三年内清盘。这一清盘的言论,在业内掀起了轩然大波。这也引发地方监管重视,深圳金融办因 “行业稳定的原因改为合规备案”,红岭创投的第一次清盘转型计划被打断。

  与此同时,2017年开始,监管政策发生变化,监管集中整治金融乱象,严厉打击金融违法犯罪活动,各地纷纷加大网贷平台清退力度。大量网贷平台逾期陷入兑付危机“暴雷”。

  2019年3月,周世平再次在红岭社区发布《虽然是清盘,但不是说再见的帖子》,正式宣布红岭创投清盘,第二次提出清盘计划并提出时间表,即“出借人全部出借款三年内完成全额兑付”的方案:第一年(2019年)兑付20%;第二年(2020年)兑付35%;第三年(2021年)兑付45%。然而,实际兑付数额远低于承诺比例。

  红岭创投清盘之路并不顺利,屡屡传出周及红岭创投跑路的消息。2020年,周世平仍在朋友圈中称,作为平台的实际控制人,已经将个人资产全部清零,资金归集至监管账户,公司资产全部报备监管。红岭系平台已经清退存量只剩下230多亿元;从今往后三年符合预期计划,完成良性清盘应该是大概率事件。

  然而,据红岭创投官网披露,截至2021年7月末,红岭创投平台已实施53次兑付安排,合计已兑付25.48亿元,其中小额兑付3660万元,特困兑付720万元,剩余待兑付158.37亿元,也就是说,从2019年至今,兑付的金额只有总体规模的十分之一。

(责任编辑:王治强 HF013)
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